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近日,由兴业银行交易银行部、厦门分行及兴业数金公司联合研发的数字仓单供应链融资产品成功上线,并完成首笔业务落地,实现全国范围批量处理融资业务。
我行供应链金融平台与象屿股份“屿链通”平台实现互联互通。以基于区块链等技术生成的数字仓单为质押物,电子仓单具有可追溯、不可篡改、唯一性等特性,可实现货物管得住、看得见、预警快、全闭环的功能。有效实现对货物入库、出库、多式联运全流程数字化管理,保障质押货物看得见、控得住,搭建起客户与银行之间的可信数据桥梁,解决银行货物监管、盯市及货物变现等风险问题,降低银行融资风险。
项目以象屿股份及其下属子公司为核心企业、以货主为成员企业,融资客户(货主)以其存放象屿监管库内并由象屿签发的数字仓单向本行申请短期质押融资(包括流贷、银票、国内证等各短期信用业务品种),实现链条一站式管理及全国业务全国办。
据了解,项目聚焦传统仓单质押融资过程中操作环节多、距离远、时效性差、真实性难以核实等痛点,运用“互联网+核心企业+货主”的服务模式,建立仓单管理中心,并依托本行供应链金融平台与核心企业系统直联,全面支持融资客户(货主)在线发起融资申请、在线签署融资协议、在线解质押仓单以及仓单项下每日盯市等,并设置风险预警触发条件、预警处理机制及管理措施,对质押期间数字仓单进行全生命周期管理,从而消除不同地域的空间障碍,大幅提升融资业务办理效率,有效缓解融资客户融资难、融资贵和融资慢的问题,增强金融服务实体经济能力。
“通过高效的线上模式实现供应链中的物流、信息流、资金流的互通有无,实时交互业务信息、充分共享数据,由纯金融服务向“金融+数据”综合化服务转变,积极践行开放银行和交易银行的新生态,并通过打通产业链服务闭环,建立“场景金融”,实现了对风险的有效控制。”兴业银行相关负责人表示。
