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河南经济报 记者 杨磊 通讯员 程雨欣

2023年5月3日上午，一名男性客户赵某至新乡竹馨居社区支行办卡，称开卡用途为在某网站开网店日常转账需要，社区支行负责人张云贺在与赵某沟通中了解到，该客户知晓新办银行卡无法开通大额转账，但表示不介意，明确要先办一类卡。随后，通过手机号实名认证发现该客户手机号为5月2日刚刚开通，且随身携带两部手机，其中安装新手机号的手机并未设置锁屏密码，负责人随即产生了警惕，并请该客户出示某网站APP商户注册信息，发现该商铺没有交易，也未补充紧急联系人且未上传营业执照，疑似新注册的虚假网店。但该客户仍然坚持开卡，在随后要求其提供社保、水电费等缴存记录时，该客户称没有稳定工作、没有社保记录，提供了支付宝缴存电费的记录，但发现该男子连续三个月每月缴存电费20元，电费金额非常低不像正常家庭的日常开支，判断可能涉及出售手机卡、银行卡的嫌疑。

社区支行负责人张云贺将网点公示的《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》纸质文件取下来告知给客户，期间观察到客户的手一直在抖动，眼神闪烁，随后询问是否有人指使开新手机号和银行卡时，该客户点头肯定。通过讲解形成震慑，该客户最后神情慌张表示不再办理并离开该行。随后，该社区负责人及时将该客户异常开卡情况告知该行其他网点进行协同防范。

下一步，新乡竹馨居社区支行仍将持续强化网点运营及安全保卫相关培训常态化，提高识别风险敏锐性，有效甄别客户的实际开卡用途，尤其在节假日网点营业期间，更要高度保持风险防范意识和责任意识，确保能够及时识别异常办卡行为，并采取有效措施堵截风险事件。

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