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热资讯!郑州银行:银警联动构筑金融反诈“防火墙”

2022-06-20 05:33:51 中原经济网—河南经济报
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【中原经济网讯】近年来,郑州银行积极贯彻落实国家关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作部署,深入推进“断卡行动”,强化主体责任,深化银警协作,提升账户服务及风险防控水平,全力构筑金融反诈“防火墙”,守护群众“钱袋子”。


【资料图】

加固防线,建立网点预警劝阻机制

郑州银行始终坚持以客户为中心,全体员工严格落实转账业务提醒工作要求,对办理转账业务的客户主动问询、提示风险,将防范电信网络诈骗的社会责任落到实处。

今年4月,一位年近七旬的客户前往郑州银行桐柏路支行网点办理跨行汇款业务。因客户年龄较大,转账金额较特殊且收款银行为异地银行,为保障客户资金安全,该支行工作人员仔细询问客户资金用途,客户称是用于购买可以治病的保健鞋,这一情况立即引起了工作人员的警觉。根据日常培训中学到的防范电信诈骗技巧,工作人员判断客户可能遭遇了电信网络诈骗,于是立即报警,警察到达网点后对客户进行了劝阻,成功帮助客户避免了经济损失。

这样勇于担当作为、为客户资金筑牢金融防线的事例只是郑州银行服务群众的一个缩影。2021年以来,郑州银行各网点已成功劝阻电信诈骗受害者共12人,帮助客户挽回经济损失超过150万元。

此外,郑州银行还围绕打击治理防范电信网络诈骗犯罪,强化源头治理,加强客户身份识别,对银行账户风险和可疑信息早识别、早发现、早预警、早干预、早处置,力争从源头斩断违法犯罪资金链。2021年以来,郑州银行柜面堵截异常开卡行为395起,着力防范银行账户涉诈风险。

银警联动,协助公安机关抓获嫌疑人

为深入打击治理防范电信网络新型违法犯罪,郑州银行积极建立银警联动机制,各网点工作人员加入所属辖区反诈管理群,及时向属地公安机关提供可疑信息;公布各地市反诈中心联系电话,并设立反诈微信群,建立各支行与各地市反诈中心的沟通机制,提高信息沟通及预警信息处置效率,积极协助公安机关发现并打击买卖账户等违法犯罪行为,从源头打击治理防范电信网络新型违法犯罪。

今年2月份,两名湖北籍“客户”以购买理财产品为由到郑州银行商都支行办理Ⅰ类银行卡。该支行工作人员想起近期接到的关于湖北籍人员流窜各地开卡的提示通知,第一时间将两名“客户”信息上报至郑州市管城区反诈中心并成功稳住“客户”,直到民警到达,协助民警当场将嫌疑人抓获。

常态化宣传,帮助群众提升反诈能力

郑州银行将普及防范电信网络诈骗知识、打击电信网络诈骗违法行为的责任和使命落到实处,通过采取在网点设置金融知识宣传专区、利用多媒体屏幕播放宣传视频、开展线下公益宣传活动等多样化的宣传手段,常态化开展防范电信网络诈骗宣传活动,不断增强群众防范电信网络诈骗的意识,助其守护自身财产安全。

郑州银行高度重视、积极落实防范打击电信网络诈骗各项工作,在强化组织领导、完善工作机制、加强警银联动等方面均取得了阶段性成效。近日,郑州银行收到了河南省反诈中心发来的感谢信,充分肯定了该行在全省打击治理电信网络犯罪活动中作出的贡献。

下一步,郑州银行将持续贯彻落实国家关于打击治理防范电信网络新型违法犯罪工作部署,围绕银警联动、风险预警、宣传教育等方面,持续强化电信网络新型违法犯罪风险防控,构筑金融反诈“防火墙”,为营造安全稳定的金融环境贡献力量。(沈晓旭)

责任编辑:bH_01170

关键词: 郑州银行

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