河南经济报 记者 刘凤梅 通讯员 赵依芳 王浩磊
面对当前经济局面，荥阳农商银行抢抓机遇，乘势而上，以合规稳健为导向，不断提升资金营运能力，勇夺资金业务“开门红”。截至2022年3月末，该行“开门红”活动期间累计实现资金营运收入10,561.98万元，较去年同期收入增长4356.83万元，增幅达70.21%;资金业务收益率4.79%，排名全省第一。
坚持制度先行，确保合规经营。为推动资金业务规范、高效开展，该行于年初完善修订了债券市场业务管理、金融市场业务审批权限管理、同业业务管理等八项办法，坚持业务发展与风险防范并重，确保资金安全和效益最大化。
科学全局谋划，优化资产结构。及早制订2022年资金营运计划，精准把握市场先机，动态调整投资业务配置比例，在收益率低位压降债券久期，加大同业存单配置，在收益率高位拉长债券久期，着力提高持有债券账面收益率。同时提前部署资金投向，合理搭配投资期限，充分实现投资多样化、收益最大化。
灵活资金运用，拓宽盈利渠道。针对盈利渠道单一的现实，该行积极寻找创收渠道，从富余资金着手，打造利润增长新着力点。做好头寸监测，在保证流动性的前提下，制定月度内短期投资策略，充分利用行内富余资金，将产品和期限结构合理错配，通过买入返售、投资同业存单及票据等方式，灵活调度资金头寸，最大化提高资金营运收益。
紧跟市场形势，塑造交易思维。一是适度提高资金营运杠杆倍数，在严控风险的前提下，通过融入低成本资金配置较高收益资产，获取期限利差收入。二是调整同业存单业务开展模式，积极实施“骑乘策略”，加大同业存单交易力度。三是精准研判市场形势，改变过去债券持有到期获取票息的做法，加大波段操作规模，尽最大可能赚取投资买卖价差。四是完善激励考核机制，加大部门二次考核力度，鼓励交易员不断提高交易能力，创建资金操作盘并自主管理，营造了全员比学赶超、创收营利的良好氛围。截至3月末，该行“开门红”活动期间累计债券交易量达457笔，交易金额达567.63亿元。
下一步，该行将严格按照监管要求，在稳健经营的基础上，求创新、找突破，不断提升资金营运能力，寻求新的效益增长点，确保资金业务合规安全的同时，圆满实现全年经营目标。