河南经济报 记者 杨磊 通讯员 王斌

民生银行许昌分行营业部凭借高度的责任心与风险防控意识成功堵截异常开户，助力金融稳定，严控结算风险。

4月15日15时许，许昌某建设工程有限公司法人及陪同人员按照约定时间到民生银行许昌分行营业部办理单位基本存款账户开户业务。经办柜员在审核资料过程中发现，客户提供的资料比较齐全，对该行的开户流程也很熟悉，但当柜员询问单位法人信息、开户用途、企网使用、具体地址等相关情况时，法人对单位经营状况及开户用途却毫不知情，且多次催促柜员业务办理进程，希望尽快完成开户。

经柜员综合分析，该公司在开户过程中主要表现三处可疑：一是他人陪同法人办理开户，且全程主导;二是法人对开立账户用途、单位经营情况、公司人数等信息概不知情，存在较大出租出借账户嫌疑;三是前期上门核实中法人去向不明。

柜员以法人对公司相关情况不了解需换人复核为由，让客户安排在等候区稍作休息，同时将情况上报主管行长。主管行长了解情况后再次询问客户新开账户的业务需求背景，客户不做正面回答并不停的接打电话询问他人自己开户用途等信息。面对此种情形，该行在履行开户异常复核机制及相关风险提示后婉拒了客户。最终，法人接到电话指示后离开网点，不再办理开户业务。

民生银行许昌分行营业部积极堵截异常开户，防范金融风险，同时多方面、多渠道换人复核，综合分析排查风险，更体现了该行优化账户服务、审慎拒绝的服务理念。下一步，民生银行在账户管理工作上将持续坚持控风险与优服务并重，严把开户质量关，全力为人民群众提供更加优质、便利、高效的服务。

关键词： 许昌分行 民生银行