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河南经济报 记者 郑浩 通讯员 张勇 李倩
近年来，中国人民银行漯河市中心支行认真践行“支付为民”理念，持续加大打击电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理力度，通过“四聚焦 四提升”织密账户风险防控网，涉案账户存量排名位居全省末位，治理成效显著。
聚焦行业治理，提升专项行动质效。该行从严控新增、清查存量入手，把好资金入口，深化行业治理。指导银行机构建立健全账户分类分级管理制度，优化开户流程，严把审核关口;完善风险识别和拦截机制，持续开展账户交易监测分析;积极推行简易开户服务，解决小微企业和流动就业群体“开户难”问题。开展“一人多卡”和长期不动户清理，“一人多卡”清理管控近2000户、长期不动户清理管控40余万户，有效降低了账户涉案风险。
聚焦监督管理，提升属地监管效能。该行联合公安机关制定工作方案、明确工作要求、压实工作责任，建立涉案账户月度通报机制，持续开展现场督导，传导严监管工作压力，确保工作方案各项措施在辖内逐条落地实施，提升打击治理的整体性和系统性。先后约谈10家银行、提醒2家银行、现场督导27次，并多次召开专题会议传导严监管信号。今年以来，涉案账户数量大幅下降62%。
聚焦沟通协调，提升联防联控效率。该行积极主动与公安机关沟通协调，加强联防联控，提升综合治理能力。建立银行网点预警劝阻机制，发现可疑线索及时向公安机关推送，并协助做好排查工作。联合对因账户风险防控引发的投诉提供政策支持，指导辖内银行机构依法合规妥善处理投诉，防范重大投诉风险和负面舆情。联合公安机关多次召开银警协作交流座谈会，持续深化银警协作，优化网点对异常人员的处理流程。2022年，已对187名涉案账户人员采取管控措施。
聚焦宣传培训，提升风险防范能力。该行打造横向到面、纵向到点的宣传矩阵，营造全民反诈的良好氛围，进一步提升公民风险防范意识。充分发挥公共金融服务大厅和银行网点阵地作用，制作推广群众喜闻乐见、通俗易懂的宣传内容，通过进社区、进企入户的方式，扩大反诈宣传。制作《防范电信网络诈骗宣传手册》、动漫、短视频等，运用新媒体网络资源高密度宣传，增强传播力度。今年以来，已累计制作文章、动漫、短视频56篇，播放量阅读量近20万次，宣传辐射面和影响力进一步提高，“全民反诈”的氛围进一步浓厚。
