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河南经济报 记者 杨磊 通讯员 尚敏
为守护群众“钱袋子”，维护和谐稳定的金融环境，商水农商银行营业部积极承担社会责任，全力配合相关工作部署，严格落实监管要求，深化银行卡风险防控，积极推进“断卡”专项行动，确保取得实效。
培训+总结，筑牢“客户准入”第一道防线。该支行利用班后时间开展“断卡”行动专项培训学习，组织员工深入学习“断卡”行动面临的严峻形势和相关文件制度，在落实“断卡”行动的同时，做好金融服务，提升自身辨识能力，满足客户合理的办卡需求。同时，坚决贯彻落实上级部门关于“断卡”行动涉案账户管控的工作要求，认真研判本地区、本系统面临的防范涉案账户的形式，及时总结涉案账户的特点和规律，向全体员工做好传导和培训，通过内部培训、学习、宣传和引导，筑牢“客户准入”第一道防线。
线上+线下，提高公众认知度。该支行依托微信公众号、微信群等平台，推出专题宣传报道，介绍“断卡”行动的表现形式、社会危害以及预防措施等，提高公众认知度。同时，工作人员通过厅堂微沙龙、悬挂宣传海报、发放宣传单页等多种形式，向客户进行金融知识和“断卡”行动的宣传普及工作，向客户宣传出租、出售、出借“两卡”的危害和后果，提醒广大金融消费者一定要拒绝非法开办、贩卖银行卡，用生动的案例引导广大群众增强个人信息保护意识，提高自身风险防范意识。
源头+排查，杜绝安全隐患。该支行在账户开立方面，严把开户关，除核实客户开卡手机号码是否实名制外，还询问开卡用途，若存在质疑时，支行还会通过核实工作单位或继续询问等多种形式确认其开卡用卡的真实用途，同时提示用卡安全。对多人开卡或开卡时听从他人指令的客户进行严格关注，必要时通知辖内网点及公安机关，从源头上杜绝安全隐患。同时，充分利用金燕通及反洗钱系统，对系统内的数据进行逐条分析，认真排查，合理分析该客户可能的用卡方向及资金流量，对于流水不符合的客户进行调高风险等级并重点关注，必要时会限制其柜面或非柜面业务。
自“断卡”行动开展以来，商水农商银行营业部不断加强业务管理，在做好风险防控工作的同时，加强与公安及监管机构等联防联控工作，持续加强银行卡账户使用安全的宣传教育，加强开户审核、强化对异常账户的检测和排查、加大可疑交易的识别和管控等，进一步维护和谐的金融市场秩序。
