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河南经济报 记者 杨磊 通讯员 李月平

为进一步推动反洗钱工作深入开展，提高员工反洗钱意识和反洗钱工作水平，维护社会金融稳定，商水农商银行“四强化”加大反洗钱工作力度，确保提升反洗钱工作质效。

强化组织领导。该行成立了以董事长为组长，各支行、部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，指定反洗钱工作牵头办公室和反洗钱专职人员,同时全面加强与人行、公安等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。

强化学习培训。该行利用晨会、夕会时间组织全体临柜人员认真学习《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规，并重点培训客户身份识别、客户尽职调查等内容，为了巩固学习成果，该行还不定期进行测试，以考促学，既增强了员工对反洗钱知识学习的主动性，又提高了员工反洗钱工作效率。

强化合规操作。该行要求临柜人员按照反洗钱要求审核客户身份资料的真实性、完整性、有效性，严格履行“了解你的客户”工作原则，落实客户尽职调查，严把开户关，确保每一笔业务真实合规，妥善保存客户身份资料和交易记录，切实做好大额交易和可疑交易报告。

强化宣传引导。该行坚持反洗钱宣传常态化和长效化，通过营业网点摆放宣传折页、设立宣传咨询台、流动银行车、微信公众号、拍摄自制小视频等多形式多渠道普及反洗钱相关知识，扩大反洗钱知识宣传覆盖面,提升客户对反洗钱知识的认知度和对反洗钱工作的支持和理解。

关键词： 农商银行